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投資信託のデメリット 価格変動リスク

公開日: : 投資信託で勝つ!

国の経済、政治、社会情勢、企業の業績などによって投資信託の価格は変動する!

「投資信託」は値動きのある有価証券に投資するため、大なり小なりリスクを伴います。元本を割り込んでも、元本保証はありません。投資信託の基準値に影響をもたらすリスク要因に、「価格変動」が挙げられます。投資信託に組み入れられている国内外の債券、株式は国の経済や政治、社会情勢、各企業の業績によって、基準価格が上がったり下がったりします。
つまり、投資信託はどんな銘柄が組み入れられているのか、それ自体がリスクに大きく影響するわけです。インフレであれば株式や不動産関係の銘柄が有利ですが、デフレ期は債権投資の方が無難といえます。

価格変動を予測するために知っておくべきことは?

価格変動によるリスクをあらかじめ予測するには、過去の運用実績から「標準偏差」をチェックすることです。標準偏差の値と価格変動は相関関係にあります。
一般的に「債権型」の価格変動はリスクが小さく、「株式型」の価格変動はリスクが大きいと推測されます。また、先進国に比べ新興国の方が変動リスクが高い傾向が見られます。海外の株式、債券は価格変動以外に為替リスクも生じるので、その分、リスクも高くなるので十分に注意しなくてはなりません。
投資信託であまりリスクを負いたくないというなら、値動きの安定している国内債券を選ぶなど、各商品の特徴を押さえたうえで、自分の投資目的に合ったスタイルで運用することが大事です。
投資信託の価格変動リスクを測る K-ZONE money

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