*

「NISA×投資信託」が初めての投資に最適な理由

投資の初心者もベテランも、それぞれに活用したい「NISA」

2014年からスタートし、人気も定着してきた「NISA」。毎年100万円までの投資についてはその収益が非課税となります。他の先進国に比べ日本では大きく遅れている、「個人の資産運用」を促進するための政策として導入されました。100万円までという少額のNISAの投資枠は、若い世代が初めての資産運用を始めやすいようにすることを意識しています。と同時に、すでに投資経験を積んだ中上級者にとっても、「非課税枠」を活用することができ、メリットが大きい制度です。

NISAの特徴に見合った投資方法は?

通常、株などの投資収益には20%の分離課税が課せられますが、NISAではこれがゼロとなります。このはっきりしたメリットがある限り、個人で50万円を投資する人も5000万円投資する人も、それぞれにNISAを活用することができます。ただし、NISAにはデメリットもあり、それを考慮すると、NISAに向いている投資先がおのずと決まってきます。その最大のデメリットは、「再投資できない」ということです。たとえばNISA口座で60万円の株投資をして、100万円で売却できたときには50万円の利益が得られます。この50万円は非課税ですが、1年の間に同じNISA口座で別の株を購入することはできません。NISA口座では初期投資の金額で100万円、つまり60万円すでに投資しているから、あと40万円のみ、NISA口座で別の投資商品を購入できます。

つまり、NISA口座は短期売買に向かないのです。

このことから、NISAには中長期的な投資が向いていることになります。つまり「投資信託」が最適ということになります。

このほか、同じ理由から「REIT」「長期保有目的の大企業株」などもNISA向きといえるでしょう。

初心者・中級者がNISA口座で投資するなら「積立投資信託」がおすすめ

資産運用の上級者なら、「必ず上がる株を見極めてNISA枠で購入する」といった活用方法がありますが、初心者・中級者には、「NISAで投資信託」がおすすめです。しかも、毎月決まった金額を買い増していく「積立型」なら、よりリスクを軽減できます。積立型投資信託は、NISA口座と非常に親和性が高い投資方法といえます。

もう一つ重要なことは、「投資先を決めてからNISA口座を開設する」こと!

「NISAで投資信託を購入する」と決めたら、投資したい投資信託の銘柄を検討・絞り込みをして、自分の希望する投資先を提供している会社にNISA口座を開設しましょう。2015年からの制度では一度開設したNISA口座を保持したまま翌年は別の会社にMISA口座を開設することも可能ですが、ただでさえ年間100万円の枠を分散してしまったら、投資の自由度が狭められてしまいます。できるだけ最長の5年間、最大の500万円(ただし2016年から120万円/年に拡大)を運用できる、自分に合った会社を選ぶことが大切です。

格差社会を生き抜くには、資産運用は必須

10年後すらわからない、競争力の下がってきた日本社会。今だからこそ【個で稼ぐこと】が重要ではないでしょうか。
その上で固定資産を持ち、何に使っているかわからない税金を納めるよりかは、自分で資産運用することの方がメリットが大きいのは明白。それは実際に行っていくのが一番身につきます。

その中でも最も運用効果が大きいのがFXと言われてます。口座登録が多くあり、取引も多いような安定した大きい証券会社で、少額から始めてコツをつかんだら大きく運用すれば、リスクヘッジになります。
おすすめはFX口座数国内1位、2015年FX取引高世界2位を誇る「DMM.com証券」 です。

サービスも「FX業界最狭水準のスプレッド」「全20通貨ペア」「アプリで楽々トレード」「平日24時間電話サポート/業界初!LINEで問い合わせも可能」 「時事通信社のニュース配信」と充実。
格差社会を生き抜くためには、まず第一歩を踏み出す事が肝心です。

関連記事

no image

NISAの弱点を踏まえ、投資信託で賢く運用!

NISA最大の弱点とは?株式譲渡収益には20%課税される現在、「完全非課税」という大きなメリットがあ・・・

記事を読む

デメリット

投資信託のデメリット 金利変動リスク

償還期間が長い投資信託ほど金利変動が大きい!?金利が上がれば債権の基準値が下がり、金利が下げれば債権・・・

記事を読む

投資信託の運用方法

投資信託の運用方法

このページの目次投資の基本を理解せよ投資の資産を分散せよ短気は損気!?長期保有せよ時間も分散せよ(ド・・・

記事を読む

メリット

投資信託のメリット リスクを分散した形で投資が可能

投資先をひとつに絞るのはリスクが高い! 少額投資なら「バランス型」の商品を選ぼう!投資信託で「分散投・・・

記事を読む

デメリット

投資信託のデメリット 信用(デフォルト)リスク

債権、株式の発行元の財務状況がリスクの度合いに比例する!?「信用リスク」は債権や株式を発行したり、借・・・

記事を読む

投資信託のしくみと基礎知識

投資信託のしくみと基礎知識

このページの目次投資信託とは?投資信託の仕組み投資信託の種類と基礎知識投資信託とは?投資信託の魅力を・・・

記事を読む

デメリット

投資信託のデメリット 価格変動リスク

国の経済、政治、社会情勢、企業の業績などによって投資信託の価格は変動する!「投資信託」は値動きのある・・・

記事を読む

no image

2016年からNISAの非課税枠が拡大!さらに便利に

2016年からNISA新制度がスタート!2014年から始まったNISA。年間100万円までの株式投資・・・

記事を読む

no image

毎月分配型の投資信託はNISAだと複利効果が少ない!?

毎月分配型の特別分配金はもともと非課税!!毎月お小遣いのような感覚で分配金が受け取れる、「毎月分配型・・・

記事を読む

pp

投資信託金融業者の比較【SBI証券・カブドットコム証券・セゾン投信・マネックス証券・・・etc】

このページの目次SBI証券カブドットコム証券セゾン投信マネックス証券楽天証券新生銀行ジャパンネット銀・・・

記事を読む

PAGE TOP ↑