*

NISAでの運用期間終了時に基準価格が下がったら?

公開日: : 最終更新日:2017/06/06 投資信託で勝つ! , , , , , ,

価格の下がったものは「ロールオーバー」で翌年のNISAで再度運用!!

NISAは運用期間が5年と決まっています。運用が終了する時点で、投資信託の基準価格が下落していたらどうでしょう?「NISAを使った意味がなかった」と後悔するのは当然のこと。
でも、下落した投資信託をそのまま翌年のNISAに移管し、5年以上延長し再チャレンジする方法もあるんです。このようにNISAの非課税期間を延長することを「ロールオーバー」と言います。
ただし、価格が下がって「ロールオーバー」をする場合は、向こう5年間で損出が減少し、利益を出す見込みのあることが前提条件。そうでないとNISAのメリットを活かせません。
具体例を紹介しましょう。
①NISAの終了期間に120万円で購入した投信⇒②90万円まで下がった⇒NISA終了時にそのまま引き継ぎ「ロールオーバー」⇒③90万円の投信が120万円になり30万円の利益を得た
1 ③の時点で一般口座・特定口座に移管した場合
「90万円の投資信託」からのスタートで「30万円の利益を出した」と見なされ、「30万円が課税対象」になってしまいます。つまり、利益に対して20%の6万円が課税額になります。
2 ③の時点でロールオーバーによってNISAで再び運用した場合
NISAの制度を使えるので利益は非課税。ただし、分配金や配当で出た利益に関しては課税対象です。

「ロールオーバー」はNISAの終了時に利益が出た時も使える便利なシステムです。100万円で運用した投資信託が130万円になった場合は、120万円の上限を超えた10万円だけ一般の口座に移管。120万円を「ロールオーバー」で運用すれば、効率よく非課税期間を延ばすことが可能です。
NISA非課税期間を延長する裏ワザ・ロールオーバーとは  猫でもわかるNISAガイド

格差社会を生き抜くには、資産運用は必須

10年後すらわからない、競争力の下がってきた日本社会。今だからこそ【個で稼ぐこと】が重要ではないでしょうか。
その上で固定資産を持ち、何に使っているかわからない税金を納めるよりかは、自分で資産運用することの方がメリットが大きいのは明白。それは実際に行っていくのが一番身につきます。

その中でも最も運用効果が大きいのがFXと言われてます。口座登録が多くあり、取引も多いような安定した大きい証券会社で、少額から始めてコツをつかんだら大きく運用すれば、リスクヘッジになります。
おすすめはFX口座数国内1位、2015年FX取引高世界2位を誇る「DMM.com証券」 です。

サービスも「FX業界最狭水準のスプレッド」「全20通貨ペア」「アプリで楽々トレード」「平日24時間電話サポート/業界初!LINEで問い合わせも可能」 「時事通信社のニュース配信」と充実。
格差社会を生き抜くためには、まず第一歩を踏み出す事が肝心です。

関連記事

投資信託のしくみと基礎知識

投資信託のしくみと基礎知識

このページの目次投資信託とは?投資信託の仕組み投資信託の種類と基礎知識投資信託とは?投資信託の魅力を・・・

記事を読む

no image

NISAの弱点を踏まえ、投資信託で賢く運用!

NISA最大の弱点とは?株式譲渡収益には20%課税される現在、「完全非課税」という大きなメリットがあ・・・

記事を読む

09

資産運用中の注意点(ポートフォリオ/分配金/手数料/損切り)

このページの目次ポートフォリオの管理分配金があっても元本が目減り投資信託の本数の増加手数料が高すぎる・・・

記事を読む

pp

投資信託金融業者の比較【SBI証券・カブドットコム証券・セゾン投信・マネックス証券・・・etc】

このページの目次SBI証券カブドットコム証券セゾン投信マネックス証券楽天証券新生銀行ジャパンネット銀・・・

記事を読む

デメリット

投資信託のデメリット 価格変動リスク

国の経済、政治、社会情勢、企業の業績などによって投資信託の価格は変動する!「投資信託」は値動きのある・・・

記事を読む

no image

「NISA×投資信託」が初めての投資に最適な理由

投資の初心者もベテランも、それぞれに活用したい「NISA」2014年からスタートし、人気も定着してき・・・

記事を読む

no image

繰上償還条件付きはNISAには向かない!?

繰上償還条件付き投資は短期向きの運用「繰上償還条件付き投信」とは、投資信託の基準価格が一定水準に達し・・・

記事を読む

no image

投資信託より株主優待のほうがよさそう?

株主優待はNISAの恩恵が受けられない!株主優待はもともと非課税なので、雑所得扱いになり、NISAの・・・

記事を読む

デメリット

投資信託のデメリット 信用(デフォルト)リスク

債権、株式の発行元の財務状況がリスクの度合いに比例する!?「信用リスク」は債権や株式を発行したり、借・・・

記事を読む

no image

毎月分配型の投資信託はNISAだと複利効果が少ない!?

毎月分配型の特別分配金はもともと非課税!!毎月お小遣いのような感覚で分配金が受け取れる、「毎月分配型・・・

記事を読む

PAGE TOP ↑